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Glosario antilavado

39 términos: las definiciones oficiales del Art. 2 de la LFPIORPI y el glosario ampliado del libro con los anglicismos y términos del oficio que más confunden.

Actividades Vulnerables Art. 2: Aquellas que se realizan de manera habitual o profesional y que se señalan en el Artículo 17 de esta Ley
Activos Virtuales Art. 2: La representación digital de valor que puede ser objeto de comercio electrónico y transferencia, y que no es moneda de curso legal ni forma parte del sistema financiero mexicano
Beneficiario Controlador Art. 2: La persona o grupo de personas que, por medio de otra o de cualquier acto, obtiene el beneficio derivado de los actos u operaciones y es quien, en última instancia, ejerce los derechos de uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposición de un bien o servicio
Comisión Art. 2: La Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Consejo de Seguridad Art. 2: El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
CSNU Art. 2: Las resoluciones emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
Debida Diligencia Art. 2: El proceso mediante el cual los sujetos obligados adoptan medidas razonables para conocer a sus clientes y usuarios
Día hábil Art. 2: Los días considerados como hábiles en el Código Fiscal de la Federación
Entidades Colegiadas Art. 2: Las personas morales reconocidas por la legislación mexicana que agrupan profesionistas o sectores específicos
Fe Pública Art. 2: La facultad conferida por el Estado a ciertos servidores públicos y fedatarios para dar certeza jurídica a los actos
FIEL Art. 2: Firma Electrónica Avanzada, definida en el Código Fiscal de la Federación
GAFI Art. 2: Grupo de Acción Financiera Internacional
Ley Art. 2: La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
Operación Art. 2: Cualquier acto u operación que se realice dentro de las actividades vulnerables
Operaciones Inusuales Art. 2: Aquellas que se apartan de los perfiles habituales de los clientes o usuarios y no tienen una justificación aparente
Padrón Art. 2: El registro de personas que realizan actividades vulnerables
Personas Políticamente Expuestas Art. 2: Aquellas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas de alto nivel
Portal SAT Art. 2: El Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD)
Recursos de Procedencia Ilícita Art. 2: Los recursos que provienen de la comisión de los delitos señalados en el Artículo 400 Bis del Código Penal Federal
Reglamento Art. 2: El Reglamento de esta Ley
Reglas de Carácter General Art. 2: Las disposiciones administrativas emitidas conforme a esta Ley
SAT Art. 2: El Servicio de Administración Tributaria
Secretaría Art. 2: La Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Sujeto Obligado Art. 2: La persona física o moral que realiza actividades vulnerables
SPPLD Art. 2: Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero
UIF Art. 2: La Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Unidad de Medida Art. 2: La Unidad de Medida y Actualización (UMA)
PLD / AML Ampliado: Prevención de Lavado de Dinero (Anti-Money Laundering). Conjunto de medidas, políticas y controles para prevenir el lavado de dinero.
KYC Ampliado: Conozca a su Cliente (Know Your Customer). Principio que obliga a conocer la identidad, actividad, origen de recursos y perfil del cliente.
CDD Ampliado: Debida diligencia del cliente (Customer Due Diligence). El proceso estándar de identificación y conocimiento del cliente.
EDD Ampliado: Debida diligencia intensificada (Enhanced Due Diligence). Medidas reforzadas para clientes de alto riesgo (PEP, estructuras offshore).
DNFBP / APNFD Ampliado: Actividades y Profesiones No Financieras Designadas. Categoría GAFI que agrupa a notarios, contadores, joyeros, inmobiliarias y otros sectores no financieros.
Oficial de Cumplimiento Ampliado: Compliance Officer. Persona responsable de implementar y supervisar el sistema de cumplimiento del sujeto obligado.
ROS / STR Ampliado: Reporte de Operación Sospechosa (Suspicious Transaction Report). En México se materializa en el aviso de 24 horas.
Las tres etapas del lavado Ampliado: Colocación (ingresar el dinero al sistema), estratificación (mover y ocultar su origen) e integración (darle apariencia legal).
Enfoque basado en riesgo Ampliado: Pilar del GAFI: asignar más recursos de control a clientes y operaciones de mayor riesgo, y menos a los de bajo riesgo.
RegTech Ampliado: Tecnología regulatoria: software que automatiza tareas de cumplimiento, monitoreo y reporte.
BSA / Patriot Act Ampliado: Bank Secrecy Act y USA Patriot Act: marco antilavado de Estados Unidos (referencia comparativa).
AMLD Ampliado: Anti-Money Laundering Directives: las directivas antilavado de la Unión Europea (referencia comparativa).