# Programa anual de capacitación en PLD

> Fuente: Cap. 25 (sección 10 "Política de capacitación del personal") y Cap. 26 (sección K "Capacitación") — *Sujetos Obligados: Manual de cumplimiento LFPIORPI*, Sergio Armando Cortina Ceballos. Transcripción verbatim. Pendiente de cite-check humano (estado: pendiente-citecheck).

---

## Política de capacitación del personal — Elementos mínimos

*(Extracto del Cap. 25, sección 10. Incorpórese al Manual de Cumplimiento.)*

**Frecuencia de la capacitación:**
- Mínima: anual (exigida por el Art. 18, frac. VII de la LFPIORPI).
- Recomendable: semestral.

**Contenidos mínimos:**
- Conceptos básicos de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT).
- Obligaciones del sujeto obligado bajo la LFPIORPI aplicables a su actividad.
- Procedimientos internos del sistema de cumplimiento (KYC, BC, PEPs, avisos, conservación).
- Cómo detectar operaciones inusuales y señales de alerta (red flags).

**Registro de capacitación:**
- Lista de asistentes con nombre, cargo y firma.
- Fecha, lugar y duración de la sesión.
- Temas cubiertos.
- Resultados de evaluaciones de conocimiento (si aplica).

**Capacitación inicial para personal de nuevo ingreso:**
- Debe impartirse antes de que el empleado atienda clientes o procese operaciones objeto de la LFPIORPI.

---

## Programa Anual de Capacitación

**Datos del sujeto obligado:**

Nombre o Razón Social: ________________________________________

RFC: ________________________________________________________

Responsable de cumplimiento: ___________________________________

Año del programa: _____________________________________________

**Sesiones programadas:**

| # | Tema | Fecha | Duración | Instructor | Dirigido a |
|---|------|-------|----------|------------|-----------|
| 1 | Introducción a la LFPIORPI y obligaciones generales | __________ | ______ h | __________ | Todo el personal |
| 2 | Identificación de clientes (KYC) y BC | __________ | ______ h | __________ | Personal operativo |
| 3 | PEPs y listas de personas sancionadas | __________ | ______ h | __________ | Personal operativo |
| 4 | Detección de operaciones inusuales y red flags | __________ | ______ h | __________ | Todo el personal |
| 5 | Avisos: tipos, plazos y llenado del SPPLD | __________ | ______ h | __________ | Responsable y suplente |
| 6 | Actualización normativa (post-reforma DOF) | __________ | ______ h | __________ | Todo el personal |

---

## Constancia de Capacitación

**Datos de la sesión:**

Tema: _______________________________________________________

Fecha: _____________________ Hora inicio: _______ Hora fin: _______

Lugar (o plataforma virtual): ____________________________________

Instructor: __________________________________________________

**Lista de asistencia:**

| # | Nombre completo | Cargo | Firma | Evaluación (calificación) |
|---|-----------------|-------|-------|--------------------------|
| 1 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |
| 2 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |
| 3 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |
| 4 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |
| 5 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |
| 6 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |
| 7 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |
| 8 | _________________ | ______ | ______ | ________________ |

**Resumen de la sesión:**

Temas cubiertos: _____________________________________________

_______________________________________________________________

Materiales entregados: ________________________________________

Evaluación aplicada: ☐ Sí — Resultado promedio: _____________   ☐ No

Observaciones: _______________________________________________

Responsable de cumplimiento — Nombre y firma: ____________________

_______________________________________________________________

Fecha de elaboración: ________________________________________

---

## Checklist de capacitación — Art. 18 LFPIORPI

*(Extracto del Cap. 26, sección K)*

- [ ] **K1** — Programa de capacitación anual en PLD. Sesiones programadas: _______
- [ ] **K2** — Personal capacitado en el año (lista de asistencia). % personal: ________
- [ ] **K3** — Evaluaciones de conocimiento aplicadas. Resultado promedio: _________

---

## Control de sesiones realizadas

| Sesión | Fecha | Asistentes | Calificación promedio | Constancia archivada |
|--------|-------|------------|----------------------|----------------------|
| ______ | ______ | _______ | _________________ | ☐ Sí   ☐ No |
| ______ | ______ | _______ | _________________ | ☐ Sí   ☐ No |
| ______ | ______ | _______ | _________________ | ☐ Sí   ☐ No |
| ______ | ______ | _______ | _________________ | ☐ Sí   ☐ No |

---

*Plantilla elaborada con base en el Cap. 25 (sección 10) y Cap. 26 (sección K) del libro "Sujetos Obligados: Manual de cumplimiento LFPIORPI" de Sergio Armando Cortina Ceballos. Estado: pendiente-citecheck. Referencias: Art. 18, frac. VII LFPIORPI.*