# Identificación de Beneficiario Controlador (BC)

> Fuente: Cap. 28 "Formularios del Sistema de Cumplimiento" (Formulario 4) y Cap. 25 (sección 5) — *Sujetos Obligados: Manual de cumplimiento LFPIORPI*, Sergio Armando Cortina Ceballos. Transcripción verbatim. Pendiente de cite-check humano (estado: pendiente-citecheck).

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## Instrucciones de uso

El Beneficiario Controlador (BC) es la persona física que en última instancia controla, dirige o se beneficia de una operación o de una persona moral, aunque no aparezca formalmente como titular. La identificación del BC es obligatoria para todas las fracciones del Artículo 17 de la LFPIORPI.

Aplique este formulario en toda operación con personas morales, fideicomisos, contratos o figuras jurídicas similares.

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## Formulario 4 — Declaración de Estructura de Propiedad y Control

**Instrucciones:** Este formato debe ser llenado por el representante legal de la persona moral. La información permite identificar a las personas físicas que en última instancia controlan o son propietarias de la empresa.

**1. Personas físicas con participación o control**

Declare aquellas personas con más del 25% del capital social o control efectivo:

| # | Nombre Completo | % Participación | Cargo o vínculo |
|---|-----------------|-----------------|-----------------|
| 1 | ________________ | __________ | _____________ |
| 2 | ________________ | __________ | _____________ |
| 3 | ________________ | __________ | _____________ |
| 4 | ________________ | __________ | _____________ |

- [ ] No existen personas físicas con participación superior al 25% o control efectivo distinto a los arriba señalados.

**2. Documentación de las personas listadas**

Por cada persona mencionada se adjunta:

- [ ] Copia de identificación oficial vigente
- [ ] Copia de RFC o CURP
- [ ] Comprobante de domicilio (si distinto al de la empresa)

Declaro bajo protesta de decir verdad que la información proporcionada es veraz, completa y actualizada.

Nombre del representante legal: _________________________________

Firma: ______________________________________________________

Fecha: ____ / ____ / _______

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## Política de identificación del beneficiario controlador — Elementos mínimos

*(Extracto del Cap. 25, sección 5. Incorpórese al Manual de Cumplimiento.)*

**Pregunta obligatoria al cliente:** "¿es usted el beneficiario controlador?"

**Documentos que solicitará para acreditar al BC:**
- Identificación oficial del BC.
- Cadena de propiedad (organigrama corporativo cuando el BC es persona moral o fideicomiso).
- En su caso: documentación que acredite el control efectivo (contratos, pactos de accionistas).

**Procedimiento si el BC es una PEP:**
- Aplicar medidas intensificadas de debida diligencia (ver política de PEPs del Manual).
- Obtener aprobación del responsable de cumplimiento antes de realizar la operación.

**Procedimiento si el cliente declara no conocer al BC:**
- Emitir constancia de imposibilidad de identificación (Formulario 5 — Constancia de No Operación).
- Decidir si la operación procede o no, conforme al nivel de riesgo.
- Conservar la constancia en el expediente del cliente.

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## Checklist de verificación del BC

*(Extracto del Cap. 26, sección E)*

- [ ] **E1** — Uso de Formulario 4 (Declaración de BC) firmado.
- [ ] **E2** — Identificación oficial de cada BC identificado. BCs documentados: _______
- [ ] **E3** — Si no se identifica al BC: constancia de imposibilidad. Motivo: _______________
- [ ] **E4** — Cadena de propiedad documentada (accionistas hasta PF).
- [ ] **E5** — Verificación del BC contra listas CSNU. Fecha: ___________________________

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## Estructura del expediente del BC

Para cada BC identificado, conserve:

| Documento | Requerido |
|---|---|
| Identificación oficial vigente con fotografía | Siempre |
| Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses) | Siempre |
| Copia de RFC o CURP | Siempre |
| Documentación de cadena de propiedad | Cuando el BC no es directo |
| Cuestionario PEP | Siempre |
| Verificación contra listas (CSNU, OFAC) con fecha | Siempre |

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*Plantilla elaborada con base en el Cap. 28 (Formulario 4) y Cap. 25 (sección 5) del libro "Sujetos Obligados: Manual de cumplimiento LFPIORPI" de Sergio Armando Cortina Ceballos. Estado: pendiente-citecheck. Referencias: Art. 18 LFPIORPI.*